Risk Culture

De Nederlandse toezichthouders leggen de lat steeds hoger als het gaat om risicocultuur. Deze peer-to-peer training helpt je te doorgronden wat er écht speelt onder de formele governance-laag: welke gedeelde aannames en gedragspatronen bepalen hoe risico’s binnen jouw organisatie worden herkend, besproken en geëscaleerd — of juist niet. Aan de hand van het Risk Culture Diagnostic Framework en onder begeleiding van Mirea Raaijmakers.

Nederlandse financiële instellingen opereren in een toezichtsklimaat dat de lat steeds hoger legt. Niet alleen voor doordachte formele structuren, maar ook voor wat er onder de oppervlakte leeft: de risicocultuur. Gebrekkige risicocultuur is historisch gezien een vroeg waarschuwingssignaal gebleken voor grotere problemen, van de aanloop naar de financiële crisis van 2008 tot latere problemen bij individuele banken.

Sinds die crisis staat risicocultuur structureel op de agenda van de DNB en ECB. In de draft guide on governance and risk culture verwacht de ECB van het bestuur van financiële instellingen dat zij een gezonde risicocultuur actief uitdraagt én borgt op alle niveaus van de organisatie. En dat cultuur structureel wordt gemonitord, gemeten en bijgestuurd.

DNB ziet gedrag en cultuur al sinds 2011 als speerpunt in het Nederlandse toezicht. Met het rapport Leading by Example (2013) deed DNB al vroeg onderzoek naar het gedrag in bestuurskamers van dertig financiële instellingen. Vandaag de dag verwacht DNB volledig eigenaarschap van het management over de risicocultuur, inclusief het risk appetite statement en -framework. Wie hier onvoldoende in presteert, kan rekenen op verhoogd toezicht of sancties.

De dagelijkse uitdaging zit in de dynamiek tussen formele governance (de papieren werkelijkheid) en levende cultuur (wat er echt gebeurt als niemand kijkt). Het vereist dat leiders het goede voorbeeld geven, dat medewerkers zich veilig voelen om zorgen te uiten, en dat de organisatie beschikt over mechanismen om cultuur meetbaar én beïnvloedbaar te maken.

In deze peer-to-peer training richten we ons niet op de formele kant (governance) maar op de informele kant die soms vergeten wordt: welke gedeelde aannames, normen en gedragspatronen bepalen hoe risico’s collectief worden herkend, besproken en geëscaleerd – of juist niet? En hoe geef jij, als manager, risk- of compliance-professional, invulling aan het eigenaarschap dat de toezichthouder verwacht? Begeleid door Mirea Raaijmakers, een expert die haar ervaringen uit toezicht (DNB), bankpraktijk (o.a. ING, rapporterend aan de CRO) en wetenschap samenbrengt.

Doelgroep

Deze training is bedoeld voor leidinggevenden en risk- en compliance-professionals werkzaam bij banken, verzekeraars of andere financiële instellingen. Je hoeft geen cultuurexpert te zijn. Wel breng je eigen casuïstiek, dilemma’s of ervaringen mee uit de praktijk. Juist de uitwisseling daartussen maakt deze peer-to-peer training waardevol.

Programma

Risk Culture Diagnostic Framework – We starten met een introductie op het Risk Culture Diagnostic Framework. Dit is een diagnostisch instrument dat wordt toegepast binnen de financiële sector en is afgeleid van wetenschappelijk onderzoek naar de kloof tussen formele en informele normen binnen organisaties

Peer-to-peer discussies – Discussiëren met vakgenoten van andere financiële instellingen over risicovraagstukken die deelnemers zelf meebrengen. Je gebruikt het Diagnostic Framework om te analyseren wat er daadwerkelijk speelt, voorbij de cijfers. Mirea introduceert een casus om de discussie te structureren en de diepte in te gaan.

Van diagnose naar eerste stap – Je verkent welke typen interventies passen bij de culturele patronen die je hebt gediagnosticeerd en formuleert één concrete actie die je binnen enkele weken in je eigen organisatie kunt toepassen.

Leerdoelen

Je leert hoe risicocultuur werkt als de ‘software’ van governance en waarom formele structuren alleen niet volstaan.
Je leert de Risk Culture Diagnostic Framework kennen en ziet hoe je dit kunt gebruiken om de culturele patronen die gedrag en besluitvorming aansturen in kaart te brengen.
Je leert signalen van een gebrekkige risicocultuur sneller herkennen in je eigen organisatie, inclusief de red flags die de ECB en DNB expliciet benoemen in hun publicaties.
Je bent bekend met de belangrijkste interventierichtingen op het gebied van risicobesluitvorming, risico-escalatie, risicocommunicatie en risicoleren, en weet welke eerste stap past bij de patronen die je in je eigen organisatie herkent.

Trainer

Mirea Raaijmakers

Mirea is een expert op het snijvlak van strategie, governance en organisatietransformatie. Haar carrière omspant senior leiderschapsrollen in zowel toezichthoudende als internationale bedrijfsomgevingen. Als Global Head of Behavioral Risk Management bij ING en lid van het Global Risk Management Team droeg zij bij aan organisatiebrede governance, strategie en risicocultuur in een periode van intensief regulatoir toezicht en ingrijpende institutionele verandering. Daarvoor vervulde zij bij De Nederlandsche Bank een sleutelrol in het hervormen van het post-crisistoezicht. Zij hielp governance en gedragsdimensies structureel te integreren in de toezichtpraktijk en positioneerde Nederland daarmee aan de voorhoede van governance-innovatie.

Aanmelden

Wil je onder leiding van een expert de tools leren kennen die je helpen om risicocultuur meetbaar én beïnvloedbaar te maken? Meld je dan aan voor deze Risk Culture peer-to-peer learning, een interactieve training met vakgenoten waarin kennisdeling en praktijk centraal staan.

Deelname bedraagt €499,- (excl. btw) per persoon. De groepsgrootte is beperkt voor een intieme en effectieve leerervaring. Inschrijven kan via het formulier hiernaast.

Gebruik maken van je persoonlijk opleidingsbudget? Aanmelden kan mogelijk ook via het leerportaal van je werkgever